Mahnungsvorlagen

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Kostenlose Mahnungsvorlage für die Schweiz im Word-Format

Die Mahnung

Da das Mahnwesen in der Schweiz gesetzlich nicht geregelt ist, ist es eigentlich gar nicht notwendig eine Mahnung zu versenden. Theoretisch können Sie gegen einen Schuldner nach Ablauf der festgelegten Zahlungsfrist direkt die Betreibung einleiten. Doch dieser Weg ist mühsam und beschwerlich.

Dem besten Kunden kann es mal passieren, dass eine Rechnung untergeht. Bei Zahlungsverzug ist es gegenüber dem Kunden daher angemessen, eine Erinnerung zu schicken. Ehrliche Kunden werden dann relativ schnell den offenen Betrag zahlen, denn Mahnungen sind in der Schweiz sehr unbeliebt und dem Kunden meist peinlich.

Wenn Sie einen Kunden betreiben müssen, ist die Betreibung, bzw. das Betreibungsverfahren zu bevorschussen. Sie tun also gut daran, den Schuldner vorab zu mahnen – sie ersparen sich eine Menge administrativer Arbeit und eine Menge Ärger.

In der Schweiz hat es sich eingebürgert, dass drei Mahnungsschreiben (Mahnstufen) versendet werden, bevor eine Betreibung eingeleitet wird.

Mahnstufen in der Schweiz

• 1. Mahnung – auch Zahlungserinnerung genannt: Bei dieser Mahnung wird der Kunde sehr freundlich daran erinnert, dass die Zahlungsfrist abgelaufen ist.
• 2. Mahnung: Die zweite Mahnung ist definitiv als Mahnung gedacht und erinnert den Kunden eindringlich, die ausstehende Zahlung zeitnah zu begleichen.
• 3. Mahnung: Die 3. Mahnung ist meist die letzte Mahnung. Hier wird dem Kunden die Betreibung unmissverständlich angedroht, wenn der offene Betrag nicht sofort beglichen wird.

Mahnungsvorlagen Schweiz

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Mustertexte für Mahnungen

Hier finden Sie Mustertexte für Ihr Mahnschreiben:

Zahlungserinnerung Mustertext

2. Mahnung Mustertext

3. Mahnung Mustertext

Mahnung schreiben und versenden

Da die Zahlungsmoral in der Schweiz nicht die Beste ist, sollten Sie nicht sehr lange auf den ausstehenden Betrag warten. Kunden nützen nämlich manchmal die langen Zahlungsfristen schamlos aus. Sie als Unternehmer oder Lieferant spielen in diesem Spiel die Bank.

Senden Sie also unmittelbar nach Ablauf der Zahlungsfrist eine Zahlungserinnerung (1. Mahnung). Viele Kunden werden dann den ausstehenden Betrag begleichen. Aus Beweisgründen empfehlen wir generell Mahnung per Briefpost zu versenden. Die 1. Mahnung kann beispielsweise als A+ Post versendet werden.

Zahlungserinnerung & Mahnung

Da es sicher jedem schon passiert ist, eine Rechnung pünktlich zu bezahlen, sollten Sie die Zahlungserinnerung (1. Mahnung) freundlich verfassen. Eine zweite Mahnung sollte sich eher distanziert, professionell lesen und die dritte und letzte Mahnung sollte dem säumigen Kunden unmissverständlich klar machen, dass Sie eine Betreibung einleiten, wenn die Rechnung nicht sofort beglichen wird.

Bitte achten Sie darauf, in Ihrem letzten Mahnschreiben nicht ernsthafte Nachteile anzudrohen, denn sonst könnten Sie mit dem Art. 181 StGB (Nötigung) in Konflikt kommen. Nicht strafbar ist es, eine Betreibung anzudrohen. Als idealer Weg hat sich erwiesen, den Kunden vor Einleitung einer Betreibung auch noch telefonisch zu kontaktieren. Die dritte Mahnung sollte man am besten aus Beweisgründen eingeschrieben versenden.

Kostenlose Vorlagen

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